Sie sind bereits Rentnerin oder Rentner und es bestehen Fragen? Dann nehmen Sie am besten telefonisch Kontakt mit uns auf. So lässt sich schnell und einfach Ihr Anliegen lösen.
Durch das Ausscheiden aus dem aktiven Erwerbsleben startet ein neuer Lebensabschnitt. Wir begleiten Sie und unterstützen Sie bei der Entscheidung - ob Rente oder Kapital.
Merkblatt Altersrente und Steuern (373 kB)
Leitfaden für zukünftige Leistungsempfänger (763 kB)
Prüfen Sie rechtzeitig vor Rentenbeginn, welche Leistung aus Ihrem Pensionskassen-Vertrag am besten zu Ihrer persönlichen Lebensplanung passt. Oft ist der Renteneintritt der ideale Zeitpunkt, um sich einen lang gehegten Wunsch zu erfüllen. Häufig wird der Betrag auch benötigt, um Zahlungsverpflichtungen abzulösen. D.h. hier kann die einmalige Kapitalabfindung unterstützen.
Mit der lebenslangen Rentenleistung sichern Sie sich dagegen ein zusätzliches Einkommen, jeden Monat, so lange Sie leben. Was am besten zu Ihnen passt, entscheiden Sie.
Bitte beachten Sie, dass Sie bei unseren älteren Tarifen eine dreijährige Antragsfrist einhalten müssen.
Für die termingerechte Auszahlung Ihrer Leistung benötigen wir von Ihnen vier Wochen vor dem Auszahlungstermin folgende Informationen:
Krankenversicherungsstatus
Kontoverbindung
Steuer-Identifikationsnummer
Kopie des Personalausweises
Aktueller Nachweis über den Familienstand
Kopie des Rentenbescheides oder schriftliche Abmeldung des Arbeitgebers.
Wenn Sie in der gesetzlichen Krankenversicherung Mitglied sind, dann unterliegt Ihre Altersrente oder Kapitalabfindung der Beitragspflicht zur Kranken- und Pflegeversicherung. Soltlen Sie dagegen privat kranken- und pflegeversichert sein, gilt dies nicht.
Wenn wir Ihnen Ihre Rente zum ersten Mal auszahlen oder Sie sich für die Kapitalabfindung entscheiden, sind wir verpflichtet, Ihrer Krankenkasse diesen Versorgungsbezug zu melden. Sollte Ihre Rente kranken- und pflegeversicherungspflichtig sein, übernehmen wir monatlich die Überweisung der Beiträge an Ihre Krankenkasse. Bei der Kapitalabfindung übernehmen wir dies nicht, hierzu meldet sich dann Ihre Krankenkasse.
Bitte beachten Sie, dass Sie nur Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge zahlen, wenn bestimmte Freibeträge bzw. Freigrenzen überschritten werden.
Renten- und Kapitalleistungen, die Sie von uns beziehen, sind grundsätzlich zu versteuern, jedoch steht dies Abhängigkeit zur abgeführten Beitragszahlung und Steuerbehandlung.
Steuern führen wir jedoch nicht für Sie ab. Die Besteuerung erfolgt über Ihre jährliche Einkommensteuererklärung. Dazu erhalten Sie von uns im Frühjahr des Folgejahres und bei Änderungen der Rentenhöhe eine Leistungsmitteilung. Bei der Kapitalabfindung nehmen wir einmalig eine Meldung an Ihr Finanzamt vor.
In diesem Fall prüfen wir, ob Hinterbliebenenleistungen eingeschlossen sind. Falls ja und Sie haben eine Rente bei uns bezogen, zahlen wir im Todesfall Hinterbliebenenleistungen in Form einer Rente an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen aus.
Sobald Sie das 60. bzw. 62. Lebensjahr vollendet haben - abhängig vom Beginn Ihres Pensionskassen-Vertrages - und Sie aus dem aktiven Erwerbsleben ausgeschieden sind, können Sie auch vorzeitig Ihre Leistung abrufen. Sie können wählen zwischen lebenslanger Rente oder einmaliger Kapitalleistung. Gewisse zeitliche Mindestlaufzeiten sind jedoch bei der Kapitalleistung zu beachten.
